Penipuan, kasus penipuan meningkat di sel, laporan Senat menemukan | Berita bisnis

Penipuan, kasus penipuan meningkat di sel, laporan Senat menemukan |  Berita bisnis

NEW YORK (AP) — Insiden penipuan dan penipuan lebih sering terjadi pada sel layanan pembayaran peer-to-peer yang populer, menurut sebuah laporan yang keluar Senin dari kantor Sen. Elizabeth Warren, yang memberikan pandangan pertama kepada publik tentang masalah yang berkembang di sel.

Laporan yang diperoleh The Associated Press juga menemukan bahwa bank-bank besar yang sebagian memiliki sel telah enggan untuk memberikan kompensasi kepada pelanggan yang telah menjadi korban penipuan atau penipuan. Misalnya, kurang dari setengah uang yang dilaporkan pelanggan dikirim melalui sel tanpa otorisasi telah diganti.

Warren, D-Massachusetts, kritikus lama terhadap bank-bank besar, meminta data tentang penipuan dan penipuan di sel dari tujuh bank pada bulan April. Empat bank memenuhi. Dalam laporan tersebut, keempat bank tersebut melaporkan 192.878 kasus senilai $213,8 ​​juta secara kolektif pada tahun 2021 dan paruh pertama tahun 2022 di mana seorang pelanggan mengklaim bahwa mereka telah ditipu secara curang untuk melakukan pembayaran. Hanya dalam sekitar 3.500 kasus bank-bank tersebut mengembalikan uang pelanggan, laporan itu menemukan.

Selanjutnya, dalam kasus di mana jelas dana telah diambil dari rekening pelanggan tanpa otorisasi, hanya 47% dari dolar yang pernah dikembalikan.

Data untuk masing-masing bank menunjukkan peningkatan penipuan dan penipuan. PNC Bank memiliki 8.848 kasus di sel pada tahun 2020, dan sedang dalam kecepatan untuk memiliki sekitar 12.300 kasus tahun ini. Bank AS memiliki 14.886 kasus pada tahun 2020 dan memiliki 27.702 kasus pada tahun 2021. Truist memiliki 9.455 kasus penipuan dan penipuan di sel pada tahun 2020, yang menggelembung menjadi 22.045 tahun lalu.

Sejak diluncurkan pada Juni 2017, Zelle telah menjadi cara populer bagi nasabah bank untuk mengirim uang ke teman dan keluarga. Hampir $500 miliar dana dikirim melalui Cell pada tahun 2021, menurut Early Warning Systems, perusahaan yang mengoperasikan Cell.

Celle adalah jawaban industri perbankan untuk semakin populernya layanan pembayaran peer-to-peer seperti PayPal, Venmo dan Cash App. Layanan ini memungkinkan pelanggan bank untuk secara instan mengirim uang ke seseorang melalui email atau nomor telepon mereka, dan itu akan berpindah dari satu rekening bank ke rekening bank lainnya. Tetapi layanan ini juga semakin populer di kalangan scammers dan penjahat. Setelah uang dikirim melalui sel, itu memerlukan intervensi bank untuk mencoba mendapatkan uang itu kembali.

Bank diharuskan berdasarkan Undang-Undang Transfer Dana Elektronik untuk membayar kembali kepada pelanggan ketika dana diambil secara ilegal dari rekening mereka tanpa otorisasi. Bank berpendapat bahwa dalam kasus penipuan – yang berarti akun pelanggan entah bagaimana dikompromikan dan mereka mengirim pembayaran yang tidak sah – mereka mengganti uang pelanggan. Bank lebih enggan untuk mengganti uang pelanggan yang mengaku ditipu, dengan alasan bahwa pelanggan akan mengklaim lebih sering ditipu dan akan sulit untuk mengatakan apakah pelanggan mengatakan yang sebenarnya.

Warren membuat kembang api di Kongres pada dengar pendapat bulan yang melibatkan CEO bank-bank besar Wall Street yang menggunakan dan sebagian memiliki sel, di mana dia mendorong masing-masing CEO untuk merilis data insiden penipuan dan penipuan di bank mereka. Ketujuhnya adalah: JPMorgan Chase, Wells Fargo, PNC Financial, Truist, Bank of America dan US Bank.

Sidang menampilkan adegan di mana Jamie Dimon, CEO JPMorgan Chase, meminta maaf kepada Warren karena tidak mendapatkan data yang dia minta dan mengatakan bahwa dia akan memilikinya pada akhir hari itu.

Kantor Warren mengatakan pada akhirnya data JPMorgan di sel tidak memberikan data yang mereka cari, sehingga data dari JPMorgan tidak disertakan dalam laporan. Bank lain yang tidak memberikan data ke kantor Warren adalah Wells Fargo. JPMorgan dan Sistem Peringatan Dini belum mengembalikan permintaan komentar.

Hak Cipta 2022 The Associated Press. Seluruh hak cipta. Materi ini tidak boleh dipublikasikan, disiarkan, ditulis ulang, atau didistribusikan ulang tanpa izin.

.

Penipuan, kasus penipuan meningkat di sel, laporan Senat menemukan | Berita bisnis

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Scroll to top